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英国FCA

英国金融行为监管局

我们监管英国近 50,000 家企业的行为,以确保我们的金融市场诚实、竞争和公平。

我们的角色

金融市场必须诚实、公平和有效,以便消费者得到公平的交易。我们致力于确保这些市场为个人、企业和整个经济良好运转。

我们通过以下方式做到这一点:

  • 规范近 50,000 家企业的行为
  • 审慎监管46,000家企业
  • 为约 17,000 家公司制定具体标准

我们于 2013 年 4 月 1 日成立,接管金融服务管理局 (FSA) 的行为和相关审慎监管。

我们的总部位于伦敦,但我们也在英国各地开展工作,包括利兹和爱丁堡的办事处以及贝尔法斯特和卡迪夫的同事。

我们如何监管

公司和个人必须获得我们的授权或注册才能开展某些活动。

在我们授予授权之前,公司必须证明它们满足一系列要求。然后,我们对这些公司进行监督,以确保他们在获得授权后继续符合我们的标准和规则。如果公司和个人未能达到这些标准,我们可以使用一系列执法权力

我们与审慎监管局 (PRA)合作 ,该机构是约 1,500 家银行、建房互助协会、信用合作社、保险公司和主要投资公司的审慎监管机构。

我们为什么这样做

金融服务在英国每个人的生活中发挥着至关重要的作用,从初级国际储蓄账户到养老金,从直接借记到信用卡,从贷款到投资。

金融市场的运作如何对我们所有人都有根本性的影响。

英国金融服务业雇佣了超过 110 万人,每年贡献约 750 亿英镑的税收。根据我们的政策和执行工作,我们估计每花费一英镑,就能  为消费者和小企业带来至少11 英镑的好处。

如果英国市场运作良好、竞争性和公平性,那么客户、员工和股东就会受益,并保持人们对英国作为全球金融中心的信心。

我们如何运作

我们的战略目标是确保相关市场运转良好。我们在三年战略中概述了如何实现这一目标。

我们的运营目标是:

我们是一个独立的公共机构,其资金完全由我们向受监管公司收取的费用提供。我们的角色由《2000 年金融服务和市场法案》(FSMA)定义,我们对负责英国金融体系的财政部和议会负责。

我们与消费者团体、行业协会和专业机构、国内监管机构、国际合作伙伴以及广泛的其他利益相关者合作。

我们的职责范围广泛且不断增长,并采用相称的监管方法。我们通过优先考虑对我们的目标构成较高风险的领域和公司来做到这一点。

我们如何衡量我们的表现

每年,我们都会在 业务计划中概述为实现目标而采取的行动,并在年度报告中描述我们所取得的进展 。

我们还发布了一份多年成果和指标清单,用于衡量我们的进展并让我们自己承担责任。

我们使用 运营服务指标(以前称为服务标准)来衡量我们的绩效。这些是我们在开展工作时要达到的指标。我们发布这些内容是我们致力于成为透明组织的一部分。

授权部门还发布关键绩效指标 (KPI)

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