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瑞士Finma

瑞士金融市场监管局

FINMA——独立的监管机构

FINMA 是瑞士的独立金融市场监管机构。其职责是监督银行、保险公司、金融机构、集体投资计划及其资产管理公司和基金管理公司。它还对保险中介机构进行监管。它负责保护债权人、投资者和投保人。FINMA 负责确保瑞士金融市场有效运作。

FINMA 的角色

当 FINMA 于 2009 年 1 月 1 日开始开展活动时,瑞士议会授予其比其三个前身机构更大程度的独立性 。FINMA 享有的机构、职能和财务独立性使其能够对瑞士金融业实施有效监管。

机构独立性

为了确保其机构独立性,FINMA 本身是一个公法机构。它由董事会管辖,并由执行董事会管理。这种更大的自主权对 FINMA 的管理结构及其支撑的制衡提出了更严格的要求。强有力的 公司治理 是建立可信、独立监管机构的关键先决条件。 

功能独立

由于 FINMA 在功能上独立于瑞士政治当局,因此瑞士议会和政府都无法就其如何履行监管职责发布指令。虽然 FINMA 作为独立机构行事,但它仍然是瑞士政治结构及其平衡和控制机制的一部分。最值得注意的是,它受到议会的审查,并且必须向监督其工作的议会委员会负责。 

财务独立

FINMA 的资金来源并非纳税人,而是其监管工作所收取的税款和费用。此外,FINMA 监管的机构还需要缴纳年度征费,以支付 FINMA 产生的未通过费用支付的费用。这些税项涉及监管和其他 FINMA 服务。FINMA 的账目由瑞士联邦审计局审计。 

任务授权和任务

FINMA 的使命是保护金融市场客户——债权人、投资者和投保人——并负责确保瑞士金融市场有效运作。其监督任务—— 授权、 监督 以及必要时 监督法的执行 ——均源自该授权。此外,FINMA 还可以 监管 其授权的活动 所以。在开展监管活动时,FINMA 采用系统性的风险导向方法,并注意确保连续性和问责制。这增强了人们对瑞士金融中心正常运作、诚信、竞争力和可持续性的信心。  

战略与组织

根据法律规定的任务和目标,FINMA 董事会制定战略目标,每四年提交联邦委员会批准。为了实现其 战略目标,FINMA 拥有适当的 组织结构 ,并明确区分通过 董事会进行的战略管理 和通过 执行委员会进行的运营管理。董事会确定战略方针,决定重大交易并监督执行董事会。八个 部门 确保 FINMA 高效履行其职责,并负责任且有效地使用其金融资源。 

第三方部署

为了实现其目标,FINMA 将部分监管工作委托给 审计公司 ,并 任命 根据具体情况部署的代理人。 

瑞士国内外的合作

最后,FINMA 促进 国家合作 ,并在 国际舞台上代表瑞士及其在主管专业委员会中基于原则的监管方法。它还响应外国监管机构的协助请求 。

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